Fracción V · Artículo 17 de la LFPIORPI
Cumplimiento PLD para comercialización de bienes inmuebles
Construcción, intermediación y compraventa. Art. 17, fracción V de la LFPIORPI.
Identificación
Siempre
En toda operación, sin umbral
Aviso
0 UMA
$941,412.75
Acumulación
Seis meses
Por cliente, desde su primera operación
Importes calculados con la UMA diaria de $117.31, vigente desde el 1 de febrero de 2026.
Lo propio de esta fracción
Las reglas que no aplican a las demás actividades
Cada fracción del artículo 17 tiene su umbral, su forma de acumular y su formato de aviso. Argos las trata por separado, no con un mismo molde.
Se identifica al cliente en toda operación, sin umbral.
Es objeto de aviso cualquiera que sea la forma de pago: efectivo, transferencia, tarjeta o cheque.
El umbral se compara contra lo acumulado por cliente en periodos de hasta seis meses, no operación por operación (art. 19 de las Reglas).
En la plataforma
Lo que Argos resuelve para esta actividad
Expediente por tipo de persona
Los nueve supuestos del art. 12 de las Reglas, con los datos y documentos que cada uno exige, y control de vigencia.
Grado de riesgo y diligencia
Metodología propia de la empresa, con elementos, indicadores, pesos y mitigantes. Del grado salen el nivel de diligencia y la periodicidad de reevaluación.
Acumulación de seis meses
Cada cliente tiene su propio periodo, que arranca con su primera operación. La plataforma suma, compara contra el umbral y señala el día en que se rebasó.
Constancia de cada movimiento
Bitácora encadenada que no admite borrado ni modificación, ni siquiera desde la base de datos.
Calculadora
¿Esa operación alcanza el umbral?
Con el valor vigente de la UMA y el umbral que corresponde a la fracción V.
- Umbral de identificación
- En toda operación
- Sin umbral
- Umbral de aviso
- $941,412.75
- 8,025 UMA
Es objeto de aviso con independencia de la forma de pago: efectivo, transferencia, tarjeta o cheque.
Calculado con la UMA diaria de $117.31, vigente desde el 1 de febrero de 2026 (Decreto del INEGI publicado en el DOF el 9 de enero de 2026). Umbrales de Identificación y Aviso de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, actualizados conforme al Decreto publicado en el DOF el 16 de julio de 2025. Es una referencia; la determinación de cada caso corresponde al sujeto obligado.
Otras actividades
Con página propia
Argos cubre las actividades vulnerables del artículo 17. Estas tienen además su propia página, con sus reglas y su calculadora.
Cumplir es la mitad. La otra mitad es poder demostrarlo.
Te mostramos la plataforma con un caso de tu propia actividad.