Listo para el Acuerdo 115/2026
Cumplir es la mitad.
La otra mitad es poder demostrarlo.
Argos integra el expediente, evalúa el riesgo, vigila las operaciones y deja constancia firmada e inalterable de cada movimiento.
Cumplimiento LFPIORPI para
donatarias
La construyó ZCD & Asociados. Una firma de cumplimiento, no una empresa de software.
Panorama de cumplimiento
Clientes en cartera
0
3 sin evaluación de riesgo
Riesgo alto
0
Requieren diligencia reforzada
Alertas abiertas
0
Detección interna
Tareas vencidas
0
Fuera de plazo regulatorio
Pendientes del oficial de cumplimiento
Ver todasEl problema
Casi ningún expediente está mal. Están incompletos, y nadie se entera a tiempo.
Nadie sabe qué falta hasta que alguien pregunta
El expediente se ve completo porque todos sus campos tienen algo escrito. Que ese algo sirva para el formato de tu actividad es otra cosa, y se descubre tarde.
Nadie recuerda quién capturó qué
Seis meses después la pregunta no es si el dato estaba. Es quién lo puso, cuándo y con qué soporte. Una carpeta compartida no contesta eso.
Un archivo que se puede editar no prueba nada
Si el registro se pudo modificar después, no es evidencia: es una versión de los hechos. Y del lado de quien tiene que demostrarlos, eso no alcanza.
La diferencia
Tres cosas que no vas a encontrar en una hoja de cálculo
Te dice qué falta, campo por campo
Cada operación se contrasta contra el formato real de su actividad vulnerable. Argos no dice faltan datos: dice cuál campo, en qué bloque, con qué etiqueta viaja y si es obligatorio o depende de otra respuesta.
Constancia que no se puede alterar
Cada movimiento queda asentado con su autor y su hora, encadenado por huella digital. No se puede editar ni borrar, ni siquiera desde la base de datos. Alterar la historia rompe la cadena y eso se demuestra.
Lo que la ley prohíbe contar, no se cuenta
La ley prohíbe hacerle saber al cliente que fue reportado. En Argos eso no es una advertencia en un manual: un capturista no ve las alertas porque la base de datos no le devuelve esas filas.
Así se ve
No dice faltan datos. Dice cuáles.
Esto es lo que Argos le contesta a tu capturista cuando cree que ya terminó. Con la etiqueta exacta con la que ese campo viaja en el formato, y la diferencia entre lo que es obligatorio y lo que depende de otra respuesta.
Operación del 14 de agosto
4 campos pendientes<curp>Persona objeto del avisoobligatorio<codigo_postal>Domicilioobligatorio<tipo_alerta>Avisoobligatorio<tipo_bien>DonativocondicionadoTodo en un lugar
Cada módulo existe porque una obligacion lo pide
Ninguno está ahí para engordar una lista de funciones. Si no responde a un artículo, no está.
Expediente de identificación
Identidad, domicilio, contacto, actividad económica y representante legal, con su identificación oficial guardada y consultable sin bajarla a ninguna computadora.
Grado de riesgo y diligencia
Escala configurable por empresa. De ahí sale el nivel de diligencia, simplificada, completa o reforzada, y la fecha en que toca reevaluar.
Perfil transaccional
Lo que el cliente declara que va a mover. Es contra lo que se compara su comportamiento real, mes a mes, sin que nadie tenga que revisarlo a mano.
Beneficiario controlador
La cadena de propiedad hasta la persona física que en última instancia controla, con el porcentaje efectivo calculado por rama y el orden de prelación del 25 por ciento.
Alertas
Las que saltan solas cuando una operación se aparta del perfil, y las que emite tu oficial de cumplimiento por criterio propio con el catálogo de la UIF.
Bitácora inalterable
Diez años de historia que nadie puede reescribir. Es lo que convierte un expediente en evidencia.
Tu actividad
Cada fracción tiene su formato. Argos tiene el tuyo.
Campos distintos, umbrales distintos, reglas distintas. Estas cuatro están capturables de punta a punta.
| Fracción | Actividad | Identificar | Avisar |
|---|---|---|---|
| V | Comercialización de bienes inmueblesConstrucción, intermediación y compraventa | En toda operación | 8,025 UMA |
| V Bis | Desarrollo inmobiliarioAportaciones a un desarrollo, agrupadas por proyecto | En toda operación | 8,025 UMA |
| XIII | Recepción de donativosAsociaciones y sociedades sin fines de lucro | 1,605 UMA | 3,210 UMA |
| XV | Arrendamiento de inmueblesY derechos de uso o goce de bienes inmuebles | 1,605 UMA | 3,210 UMA |
Las demás actividades del artículo 17 están en el catálogo y se habilitan conforme se incorpora su formato. Si la tuya no aparece, pregúntanos por su fecha.
Los plazos
Ninguna de estas fechas admite ponerse al corriente después
El Acuerdo 115/2026 reformó las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI. Lo que no esté armado cuando corresponda, no se arma con efecto retroactivo.
Entra en vigor
El Acuerdo 115/2026 empieza a aplicarse.
Documentos y expedientes
Metodología de riesgo, Manual de Políticas, grado de riesgo, perfil transaccional y beneficiario controlador.
Monitoreo automatizado
Mecanismos automatizados operando, con las operaciones desde esa fecha.
Capacitación
Cierre del primer periodo anual de capacitación.
Quién está detrás
ZCD & Asociados
Argos no lo hizo una empresa de software que leyó la ley. Lo hizo la firma que vive de aplicarla.
- Actividades cubiertas
- 0
- Años de bitácora conservada
- 0
Somos una firma que busca generar valor a nuestros clientes, brindando soluciones precisas y mitigando sus riesgos mediante servicios especializados de Auditoría, Compliance, Prevención de lavado de dinero, Impuestos y legal.
Nuestra misión es facilitar la manera en que las empresas hacen negocios hoy en día, ofreciendo a las compañías soluciones de valor con un enfoque multidisciplinario, haciendo que nuestra presencia dentro de sus compañías haga la diferencia y que nuestro trabajo satisfaga por mucho sus expectativas.
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Te la enseñamos por dentro
Una demostración con datos de prueba, sobre la plataforma de verdad y no sobre una presentación. Nos dices qué actividad realizas y te enseñamos cómo quedaría tu expediente.
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