Artículo 17 de la LFPIORPI
Las actividades vulnerables y su umbral
Argos cubre las actividades del artículo 17. Aquí está cada fracción con su umbral de identificación y de aviso, en UMA y en pesos, con el valor vigente de la UMA.
| Fracción | Actividad | Identificar | Avisar |
|---|---|---|---|
| I | Juegos con apuesta, concursos y sorteos | 325 UMA$38,125.75 | 645 UMA$75,664.95 |
| II | Tarjetas de crédito o de servicios | 805 UMA$94,434.55 | 1,285 UMA$150,743.35 |
| II | Tarjetas prepagadas | 645 UMA$75,664.95 | 645 UMA$75,664.95 |
| II | Vales, cupones, monederos electrónicos o certificados | 645 UMA$75,664.95 | 645 UMA$75,664.95 |
| III | Cheques de viajero | Siempre | 645 UMA$75,664.95 |
| IV | Préstamos o créditos, con o sin garantíaSe entiende como vulnerable si la actividad se realiza de forma habitual o profesional. | Siempre | 1,605 UMA$188,282.55 |
| V | Comercialización de bienes inmuebles: construcción, desarrollo, intermediación y compraventaEs objeto de aviso con independencia de la forma de pago: efectivo, transferencia, tarjeta o cheque. | Siempre | 8,025 UMA$941,412.75 |
| V Bis | Desarrollo inmobiliarioFracción adicionada por el Decreto del DOF del 16 de julio de 2025. | Siempre | 8,025 UMA$941,412.75 |
| VI | Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes | 805 UMA$94,434.55 | 1,605 UMA$188,282.55 |
| VII | Subasta y comercialización de obras de arte | 2,410 UMA$282,717.10 | 4,815 UMA$564,847.65 |
| VIII | Distribución y comercialización de vehículos terrestres, marítimos y aéreos | 3,210 UMA$376,565.10 | 6,420 UMA$753,130.20 |
| IX | Servicios de blindaje de vehículos y bienes inmuebles | 2,410 UMA$282,717.10 | 4,815 UMA$564,847.65 |
| X | Traslado y custodia de dinero o valoresCuando no sea posible determinar el monto de lo trasladado o custodiado, el aviso se presenta en todos los casos. | Siempre | 3,210 UMA$376,565.10 |
| XI | Servicios ProfesionalesVa por inciso, del a) al e): compraventa de inmuebles, administración de recursos, manejo de cuentas, organización de aportaciones de capital y constitución o administración de personas morales. | Siempre | Cuando en nombre y representación de un cliente se realice una operación financiera relacionada con los actos señalados |
| XII | Fe pública de notarios y de corredores, y servicios de comercio exteriorApartado A. Cada inciso tiene su propio umbral; el detalle se lista abajo. | Siempre | Por inciso: siempre, o desde 485 UMA |
| XIII | Recepción de donativos por organizaciones sin fines de lucro | 1,605 UMA$188,282.55 | 3,210 UMA$376,565.10 |
| XV | Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles | 1,605 UMA$188,282.55 | 3,210 UMA$376,565.10 |
| XVI | Operaciones con activos virtualesTambién es objeto de aviso cuando se genere una contraprestación de 4 UMA. | Siempre | 210 UMA$24,635.10 |
Umbrales de Identificación y Aviso de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, actualizados conforme al Decreto publicado en el DOF el 16 de julio de 2025. Importes calculados con la UMA diaria de $117.31, vigente desde el 1 de febrero de 2026.
Fracción XII, Apartado A
Fe pública y comercio exterior, inciso por inciso
En esta fracción el umbral no es uno solo: cambia con el acto que se formaliza.
Fe pública ante notarios
Art. 17, fracción XII, Apartado A de la LFPIORPI
| Fracción | Actividad | Identificar | Avisar |
|---|---|---|---|
| a) | Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles | Siempre | 8,000 UMA$938,480.00 |
| b) | Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable | Siempre | Siempre |
| c) | Constitución de personas morales y su modificación patrimonial; fusión o escisión; compraventa de acciones | Siempre | Siempre |
| d) | Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía | Siempre | 4,000 UMA$469,240.00 |
| e) | Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía | Siempre | Siempre |
Fe pública ante corredores
Art. 17, fracción XII, Apartado A de la LFPIORPI
| Fracción | Actividad | Identificar | Avisar |
|---|---|---|---|
| a) | Avalúos sobre bienes | 8,025 UMA$941,412.75 | 8,025 UMA$941,412.75 |
| b) | Constitución de personas morales mercantiles y su modificación patrimonial; fusión o escisión; compraventa de acciones | Siempre | Siempre |
| c) | Constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomiso | Siempre | Siempre |
| d) | Otorgamiento de contratos de mutuo o créditos mercantiles | Siempre | Siempre |
Comercio exterior, como agente o apoderado aduanal o agencia aduanal
Art. 17, fracción XII, Apartado A de la LFPIORPI
| Fracción | Actividad | Identificar | Avisar |
|---|---|---|---|
| a) | Vehículos terrestres, aéreos y marítimos | Siempre | Siempre |
| b) | Máquinas para juegos de apuesta y sorteos | Siempre | Siempre |
| c) | Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago | Siempre | Siempre |
| d) | Joyas, relojes, metales y piedras preciosas, por valor individual | 485 UMA$56,895.35 | 485 UMA$56,895.35 |
| e) | Obras de arte | 4,815 UMA$564,847.65 | 4,815 UMA$564,847.65 |
| f) | Materiales de resistencia balística | Siempre | Siempre |
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